資産運用・資産形成 投資信託のブームは販売側で作られます
改正された新NISAのつみたて投資枠や、iDeCo（イデコ）の普及促進の際に必ず投資信託での運用がでてきます。 さらには、今年に入ってからの株高で、投資信託への注目度が増してきています。 投資信託は略して「投信」や「ファンド」と呼ばれること...
資産運用・資産形成
資産運用・資産形成 ライフプランとお金 大手銀行の営業方針についての疑問提議… 顧客目線は二の次？
以前、金融機関の「脱ノルマ」路線への転換がニュースや新聞で報道されることがありました。 金融機関も事業会社ですので、収益を上げるために様々な営業活動をすることは普通のことです。 しかし、商品ごとに過度なノルマを立て、ノルマ達成のために不正な...
ライフプランとお金 イデコはお得な制度の代表格！ でも、まだまだ普及しているとは言えません… それはなぜ？
iDeCo（イデコ）は個人型確定拠出年金の愛称です。 このイデコについては、新制度で始まったNISAの陰に隠れつつありますが、物凄く資産形成に役立つ制度です。ただし、まだ大々的に普及していないのが実情です。 今回はこのイデコについて基本的な...
生命保険 円安には、どう対応すれば良いのか？
最近、アメリカドルに対して急激な円安が進んでいたのが沈静化したのかと思いきや、再度円安が進んできています。 昨年までの円安の要因は、アメリカの急速な金融引き締め政策でした。 利上げ政策も終盤に差し掛かっているとの思惑や、年が明けてから利下げ...
ライフプランとお金 自分で作る年金とは？
日本では公的年金制度により、すべての人が何かしらの年金を受け取れるようになっています。 しかし、働き方や職業などによって加入する制度が違うので、将来の受取額も大きく異なることがあります。 簡単に図にするとこんな感じになります。 土台となる部...